Analyse de situation
On commence par un état des lieux complet : revenus, dépenses, dettes, épargne existante. C'est la base pour tout le reste.
Planifier vos étapes financières avec clarté
Chaque objectif a son propre rythme. Acheter une maison, préparer sa retraite ou financer les études de ses enfants — ces décisions demandent du temps et une vision claire.
Nous aidons nos clients à construire des plans adaptés, étape par étape. Pas de recettes magiques, juste des conseils pratiques basés sur la réalité de chacun.
Nos ressources pédagogiques sont pensées pour que vous puissiez avancer à votre rythme, en comprenant ce qui se passe vraiment avec votre argent.
Les grandes étapes financières
Des moments clés qui demandent une préparation différente selon votre situation personnelle et vos priorités
Achat immobilier
Entre l'apport, les prêts et les frais annexes, l'achat d'un bien nécessite une planification sur plusieurs années. On regarde ensemble votre capacité réelle, les aides possibles et le calendrier adapté.
Préparation retraite
Anticiper sa retraite, c'est estimer ses besoins futurs et mettre en place des solutions d'épargne dès maintenant. Plus on commence tôt, plus les options sont variées et les efforts répartis.
Études des enfants
Les frais de scolarité peuvent représenter un budget conséquent. En planifiant plusieurs années à l'avance, on peut identifier les meilleures options d'épargne et réduire le stress financier le moment venu.
Création d'entreprise
Lancer son activité demande des fonds de démarrage, une trésorerie de sécurité et une vision claire des premiers mois. Nous aidons à structurer ce budget et à anticiper les imprévus.
Transition de carrière
Changer de voie professionnelle implique parfois une baisse temporaire de revenus. Un matelas financier et une planification précise permettent de vivre cette transition sereinement.
Constitution d'épargne
Bâtir une réserve pour les coups durs ou les projets futurs, c'est se donner de la liberté. On identifie ensemble les montants réalistes et les placements adaptés à votre profil.
Notre approche en quatre temps
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Définition des priorités
Tous les objectifs ne peuvent pas être atteints en même temps. On hiérarchise ensemble ce qui compte vraiment pour vous.
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Construction du plan
On établit un calendrier réaliste avec des étapes concrètes. Combien mettre de côté, sur quel support, avec quelle régularité.
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Suivi et ajustements
La vie change, les plans aussi. On fait le point régulièrement pour adapter la stratégie aux nouvelles circonstances.
Retours d'expérience
Léonie Vasseur
Conseillère en planificationJ'ai accompagné une famille qui voulait acheter une maison tout en finançant les études de leur fille. On a étalé les objectifs sur cinq ans, et ils ont réussi les deux sans s'endetter excessivement.
Alix Bonheur
Spécialiste épargne retraiteCe qui revient souvent, c'est le regret de ne pas avoir commencé plus tôt. Même de petites sommes régulières font une vraie différence sur quinze ou vingt ans. L'important, c'est de démarrer.
Un parcours progressif
Phase découverte
Vous consultez nos ressources gratuites, participez à un webinaire ou prenez contact pour une première discussion. C'est sans engagement, juste pour voir si notre approche vous correspond.
Bilan initial
Un rendez-vous approfondi où on examine votre situation dans son ensemble. On identifie vos projets, vos contraintes et vos marges de manœuvre. C'est le moment de poser toutes vos questions.
Mise en place
On construit votre plan personnalisé avec des actions concrètes. Ouverture de comptes, mise en place de virements automatiques, choix des supports d'épargne — on vous guide dans chaque démarche.
Accompagnement continu
Des points réguliers pour vérifier que tout se déroule comme prévu. On ajuste si nécessaire, on répond aux nouvelles questions, on s'adapte aux changements de vie.
Prêt à clarifier vos objectifs financiers ?
Que vous ayez un projet précis ou simplement besoin d'y voir plus clair dans vos finances, nous sommes là pour en discuter. Prenez contact et voyons ensemble comment avancer.
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